Een financieel model is gewoon een tool die is ingebouwd in spreadsheetsoftware zoals MS Excel om de financiële prestaties van een bedrijf in de toekomst te voorspellen. De prognose is doorgaans gebaseerd op de historische prestaties van het bedrijf, aannames over de toekomst, en vereist het opstellen van een winst- en verliesrekening, balans, kasstroomoverzicht en ondersteunende schema's (bekend als een model met drie overzichten). Van daaruit kunnen meer geavanceerde soorten modellen worden gebouwd, zoals discounted cashflow-analyse (DCF-model), leveraged-buyout (LBO), fusies en overnames (M&A) en gevoeligheidsanalyse. Hieronder ziet u een voorbeeld van financiële modellering in Excel.